미국주식 배당받기: 초고배당 ETF TOP 15 (TSLY, MSTY포함, 배당수익률 30%~100%)
안녕하세요. 당장의 현금흐름이 필요한 투자자들에게 가장 효과적인 미국주식 커버드콜 배당주 15가지를 들고왔습니다.
기본 30% 이상의 배당수익이 제공되어 6~7% 대의 배당수익률로는 미국 주식 투자의 원동력이 떨어지는 저같은 분들에게 분명 도움이 되는 주식입니다. 다만, 커버드콜 전략으로 배당 재원을 얻기 때문에 기초 자산가치이 하락할 경우, 원금에 대한 손실은 **분명** 염두해두고 투자하셔야하는 리스크가 매우 큰 상품입니다.
아래 내용 참고하시고, 커버드콜에 대한 이해, 해당 상품에 대한 리스크를 충분히 이해하시길 바랍니다.
요약
- YMAX와 YMAG 같은 ETF는 약 6,000만~7,000만 원대 투자로 월 200만 원 배당을 받을 수 있어 효율적입니다.
- CONY, AMDY, DISO 등은 약 2,000만 원 수준의 투자로 월 200만 원을 기대할 수 있는 초고배당 상품입니다.
- 안정적인 옵션 프리미엄 전략을 가진 JEPQ와 JEPI는 약 2억 1,800만 원 정도가 필요합니다.
| ETF | Ticker | 배당수익률 | 현재 주가 | 월 200만 원 배당 시 필요 투자금액 |
| JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF | JEPQ | 약 11% | 56.86 | 약 2.2억 원 |
| JPMorgan Equity Premium Income ETF | JEPI | 약 11% | 59.29 | 약 2.2억 원 |
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF | SCHD | 약 3.5% | 28.45 | 약 6.8억 원 |
| YieldMax Universe Fund of Option Income ETFs | YMAX | 약 31.78% | 16.40 | 약 7,547만 원 |
| YieldMax Magnificent 7 Fund of Option Income ETFs | YMAG | 약 34.72% | 18.39 | 약 6,909만 원 |
| YieldMax COIN Option Income Strategy ETF | CONY | 약 149% | 13.08 | 약 1,605만 원 |
| YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF | TSLY | 약 69% | 13.07 | 약 3,464만 원 |
| YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF | MSTY | 약 141% | 27.61 | 약 1,696만 원 |
| YieldMax AMD Option Income Strategy ETF | AMDY | 약 100% | 9.30 | 약 1,950만 원 |
| YieldMax DIS Option Income Strategy ETF | DISO | 약 100% | 16.67 | 약 1,950만 원 |
| YieldMax PYPL Option Income Strategy ETF | PYPY | 약 100% | 17.98 | 약 1,950만 원 |
| YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF | NVDY | 약 69% | 19.19 | 약 3,464만 원 |
| YieldMax GOOGL Option Income Strategy ETF | GOOY | 약 100% | 14.68 | 약 1,950만 원 |
| YieldMax AMZN Option Income Strategy ETF | AMZY | 약 100% | 19.48 | 약 1,950만 원 |
| YieldMax MSFT Option Income Strategy ETF | MSFO | 약 100% | 18.47 | 약 1,950만 원 |
주요 고배당 ETF 상세 정보
1. JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)
- 설명:
나스닥 100 지수를 기반으로 주요 대형 기술주에 투자하며, 옵션 프리미엄 수익을 통해 고배당을 추구합니다. 고배당 전략과 기술주 노출을 동시에 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 11%
- 현재 주가: $56.86
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 21,818만 원
2. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
- 설명:
S&P 500 대형주에 투자하며, 옵션 프리미엄 전략을 통해 안정적인 배당을 제공합니다. 보수적이면서도 꾸준한 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 11%
- 현재 주가: $59.29
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 21,818만 원
3. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
- 설명:
미국 내 고배당 주식에 투자하여 장기적인 배당 성장과 자본 수익을 목표로 합니다. 안정성과 꾸준한 배당 성장을 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 3.5%
- 현재 주가: $28.45
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 68,571만 원
4. YieldMax Universe Fund of Option Income ETFs (YMAX)
- 설명:
다양한 옵션 프리미엄 전략 ETF에 투자하는 상품으로, 다각화된 고배당 수익을 제공합니다. 높은 배당수익률과 분산 투자를 동시에 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 31.78%
- 현재 주가: $16.40
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 7,547만 원
5. YieldMax Magnificent 7 Fund of Option Income ETFs (YMAG)
- 설명:
7개의 주요 옵션 프리미엄 전략 ETF에 투자하며, 고배당과 효율적인 자산 운영을 목표로 합니다. - 배당수익률: 약 34.72%
- 현재 주가: $18.39
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 6,909만 원
6. YieldMax COIN Option Income Strategy ETF (CONY)
- 설명:
코인베이스(COIN) 주식에 옵션 인컴 전략을 적용하여 초고배당을 제공합니다. 높은 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 149%
- 현재 주가: $13.08
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,605만 원
7. YieldMax TSLA Option Income Strategy ETF (TSLY)
- 설명:
테슬라(TSLA) 주식에 옵션 프리미엄 전략을 활용하여 배당을 제공합니다. 기술주 중심의 고배당을 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 69%
- 현재 주가: $13.07
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 3,464만 원
8. YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF (MSTY)
- 설명:
마이크로스트래티지(MSTR) 주식에 옵션 인컴 전략을 적용하여 초고배당을 제공합니다. 암호화폐 관련 주식과 고배당을 동시에 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 141%
- 현재 주가: $27.61
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,696만 원
9. YieldMax AMD Option Income Strategy ETF (AMDY)
- 설명:
AMD 주식에 옵션 프리미엄 전략을 적용하여 고배당을 제공합니다. 반도체 산업에 노출된 고배당 ETF입니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $9.30
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
10. YieldMax DIS Option Income Strategy ETF (DISO)
- 설명:
디즈니(DIS) 주식에 옵션 인컴 전략을 적용하여 수익을 창출합니다. 미디어 산업 중심의 안정적인 배당을 원할 때 적합합니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $16.67
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
11. YieldMax PYPL Option Income Strategy ETF (PYPY)
- 설명:
페이팔(PYPL) 주식에 옵션 프리미엄 전략을 활용하여 배당을 제공합니다. 핀테크 관련 고배당 상품입니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $17.98
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
12. YieldMax NVDA Option Income Strategy ETF (NVDY)
- 설명:
엔비디아(NVDA) 주식에 옵션 인컴 전략을 적용하여 고배당을 제공합니다. AI 및 반도체 산업에 노출된 ETF입니다. - 배당수익률: 약 69%
- 현재 주가: $19.19
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 3,464만 원
13. YieldMax GOOGL Option Income Strategy ETF (GOOY)
- 설명:
구글(GOOGL) 주식에 옵션 프리미엄 전략을 적용하여 배당을 제공합니다. 기술주 중심의 고배당을 원하는 투자자에게 적합합니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $14.68
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
14. YieldMax AMZN Option Income Strategy ETF (AMZY)
- 설명:
아마존(AMZN) 주식에 옵션 프리미엄 전략을 적용하여 배당을 제공합니다. 전자상거래 중심의 고배당 상품입니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $19.48
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
15. YieldMax MSFT Option Income Strategy ETF (MSFO)
- 설명:
마이크로소프트(MSFT) 주식에 옵션 프리미엄 전략을 적용하여 고배당을 제공합니다. 기술주 중심의 안정적 배당을 원할 때 적합합니다. - 배당수익률: 약 100%
- 현재 주가: $18.47
- 월 200만 원 배당 시 필요한 금액: 약 1,950만 원
옵션 프리미엄 전략의 개념
옵션 프리미엄 전략은 투자자가 특정 주식이나 ETF에 대해 콜옵션(Call Option) 또는 풋옵션(Put Option)을 매도(sell)하여, 옵션 계약으로부터 프리미엄(수수료 형태의 수익)을 받는 구조입니다. 간단히 말하면, 어떤 주식(혹은 ETF)을 "특정 가격에 사고팔 수 있는 권리"를 사고파는 거래입니다. 이 과정에서 옵션은 보유하고 있는 기초 자산(예: 주식)의 추가적인 수익을 창출하거나, 안정적인 배당처럼 꾸준한 현금 흐름을 제공합니다.
이 전략이 작동되는 원리는 다음과 같습니다:
- ETF가 보유한 주식:
예를 들어, TSLY는 테슬라 주식을 보유하고 있습니다. - 옵션 매도:
TSLY는 테슬라 주식을 기초 자산으로 콜옵션(살 수 있는 권리)을 팔아서 "프리미엄(옵션 수익)"을 받습니다. - 수익 배당:
옵션 프리미엄으로 벌어들인 수익을 ETF 투자자들에게 배당 형태로 지급합니다.
주요 옵션 전략
옵션 프리미엄 전략에서 가장 많이 사용되는 기법은 커버드 콜 전략과 풋 매도 전략입니다.
1. 커버드 콜 전략 (Covered Call Writing)
- 개념:
투자자가 이미 보유한 주식(또는 ETF)을 기반으로 콜옵션을 매도합니다.
매도자는 옵션 계약의 대가로 프리미엄(옵션 매수자가 지불한 비용)을 받습니다.
이 전략은 주식의 가격이 큰 폭으로 상승하지 않을 때 안정적인 수익을 창출합니다. - 수익: 옵션 매도 프리미엄 + 배당 수익.
- 리스크: 주가가 크게 상승할 경우, 매도자는 주식을 낮은 가격에 넘겨야 할 수도 있습니다(옵션 행사 가격으로 제한)
2. 풋 매도 전략 (Cash-Secured Put Writing)
- 개념:
투자자가 특정 주식이나 ETF를 정해진 가격에 매수하겠다는 약속을 하고, 이에 대한 풋옵션을 매도합니다.
옵션 매수자가 행사하지 않을 경우 매도자는 프리미엄만 수익으로 가져갑니다. - 수익: 옵션 매도 프리미엄.
- 리스크: 기초 자산의 가격이 크게 하락하면 약속한 가격에 자산을 매수해야 하므로, 손실 위험이 존재합니다.
옵션 프리미엄 전략의 장점
- 현금 흐름 창출:
옵션 매도를 통해 매달 또는 정기적으로 프리미엄을 수령하므로, 배당과 함께 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. - 변동성 활용:
시장 변동성이 높을 때 옵션 프리미엄은 증가하므로, 변동성을 활용하여 수익을 극대화할 수 있습니다. - 포트폴리오 보완:
주식 또는 ETF의 장기 보유에 따른 수익에 추가적인 수익원을 제공합니다.
옵션 프리미엄 전략의 단점
- 제한된 상승 잠재력:
커버드 콜 전략에서는 주가가 큰 폭으로 상승할 경우, 상승 잠재력을 제한받습니다(옵션 행사 가격으로 제한). - 기초 자산 리스크:
풋 매도 전략에서는 자산 가격이 급격히 하락할 경우, 약속한 가격으로 매수해야 하므로 손실 위험이 있습니다. - 옵션 관리 필요:
옵션 계약은 만기가 있기 때문에, 지속적인 관리를 요구하며, 초보 투자자에게는 복잡할 수 있습니다.
고배당 ETF와 옵션 프리미엄 전략의 관계
- JEPQ, JEPI, TSLY, MSTY와 같은 고배당 ETF는 이러한 옵션 프리미엄 전략을 활용하여 안정적인 배당 수익률을 제공합니다.
- 기초 자산(나스닥 100, S&P 500, 테슬라, 마이크로스트래티지 등)에 옵션을 매도하여 수익을 창출하며, 이를 투자자에게 배당 형태로 지급합니다.
- 이는 단순 배당 이상의 수익을 제공할 수 있는 장점이 있지만, 기초 자산의 가격 변동에 따른 리스크도 내포합니다.
주의사항:
- 옵션 매도 전략은 리스크가 동반됩니다. 기초 자산의 가격 변동에 따라 손실이 발생할 수 있으므로, 투자 전 리스크를 충분히 이해하세요.
- 배당수익률은 시장 상황에 따라 변동될 수 있습니다.
- 높은 배당수익률을 제공하는 ETF는 그만큼의 리스크를 수반할 수 있으므로, 투자 전에 충분한 조사와 고려가 필요합니다.
- 환율 변동에 따른 투자 금액의 변동을 염두에 두셔야 합니다.
위의 정보를 참고하여 자신의 투자 목적과 위험 선호도에 맞는 포트폴리오를 구성하시기 바랍니다. 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 고배당 ETF는 매력적인 선택이 될 수 있지만, 항상 분산 투자와 리스크 관리를 염두에 두시기 바랍니다.